Условия инвестирования в бизнес при прямом методе связаны с участием финансирующей стороны в самом производстве непосредственно. Эти инвестиции также могут осуществлять финансовые институты (кроме банков) или инвестиционные фонды, но в этом случае они становятся совладельцами предприятия вместе с владельцами инвестиционного проекта. Очень многие бизнес - проекты финансирует частный инвестор. Это касается небольших инвестиционных проектов или стартапов. Как правило, они не могут поддерживаться залоговыми инструментами, и не всегда экономически обоснованы. Инвесторы для бизнеса такого рода вкладывают свои средства на условиях получения контрольного пакета компании, либо полностью берут компанию под свое управление.

Для таких проектов создаются венчурные фонды, которые и занимаются их поиском  и подбором согласно своим внутренним критериям эффективности.  Однако, венчурные фонды очень редко доводят инвестиционные проекты до стадии реализации. Как только появляются объективные признаки эффективности предприятия, и определяется возможность производства продукции, инвестиционный проект продается стратегическим инвесторам, которые реализуют его и организуют производство.

Практически, когда нужны инвестиции в бизнес, особенно в малый бизнес, они осуществляются через прямое инвестирование в бизнес.

Как уменьшить риски инвестирования

В процессе инвестирования всегда имеются две стороны – инвестор и владелец бизнеса.

У инвестора стоит задача, в какой бизнес вложить деньги, да так чтобы их не потерять и получить доход от вложений, т.е. в первую очередь его интересуют риск инвестирования, а лишь потом доходность инвестиций.

У владельца бизнеса другая задача – как инвестиции в бизнес привлечь и не потерять его. Этот риск также является главенствующим при поиске инвестора для бизнеса

В любом случае, задача снижения рисков для обоих участников инвестиционного процесса является актуальной.

Основные риски инвесторов

Условно риски инвесторов можно классифицировать:

• юридические,
• экономические,
• финансовые,
• организационные.

Инвестиции в бизнес должны быть закреплены инвестиционным договором. Можно найти множество шаблонов таких договоров в интернете, но жизнь гораздо разнообразней всех шаблонов. Поэтому лучше прибегнуть к помощи юристов, особенно, в прямых договорах инвестирования. Тогда, в случае неудачи инвестиционного проекта, у вас будет шанс вернуть часть своих вложений в проект, а в случае успеха, получать полностью причитающуюся вам прибыль.

Вкладывая деньги,  частный инвестор обязан самостоятельно просчитать экономическую эффективность инвестируемого проекта,  либо привлечь специалистов. Очень важно проверить исходные данные расчета и условия функционирования проекта, вероятность успешности проекта и оценить срок его окупаемости.

Если владелец предприятия предоставит вам бизнес-план проекта, тщательно проанализируйте все его разделы. Если бизнес-план демонстрирует очень высокую доходность, надо проявить максимум осторожности. Расчеты могут быть ошибочны или даже фальсифицированы.

Инвестиции в проект состоят из средств инвестора и владельца предприятия. Следует уточнить достаточно ли финансов для реализации проекта. Если бизнес-план требует финансового участия владельца бизнеса, то необходимо выяснить есть ли у него эти средства или источник их получения. Это предохранит инвестора от дополнительных финансовых вливаний.

Прежде чем делать инвестиции в бизнес - проекты, изучите область деятельности инвестируемого бизнеса. Если вы не имеете представления об этой теме или в вашей команде нет специалиста по инвестируемой теме, лучше не инвестировать. Наилучший вариант - стать инвестором для бизнеса, который вы знаете, или который ясен для вашего понимания.

Большинству владельцев с различным уровнем организации производства и прибыльности нужны инвестиции в бизнес, но инвестору важно вложить средства в хорошо организованное предприятие. Если вы не в полной мере оцените организованность бизнеса, то ваши расходы на приведение в порядок структуры бизнеса увеличиться в разы, или, что хуже, ваши инвестиции  может поглотить хаоc предприятия в которое вы инвестируете. Рекомендуется посетить офис и производственные подразделения компании, в которую вы хотите вложить деньги. Иногда даже внешней оценки офиса, сотрудников и рабочей организации производства достаточно для принятия решения об инвестициях в этот бизнес.